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| 〜ぴたナビ！スタッフブログより〜 |
| ■08.7.4 個人年金保険と養老保険 保険で資産形成をしようと考えるとき、まず頭に思い浮かぶのは個人年金保険と養老保険ではないかと思います。ではこの2種類のどちらがより適しているのでしょうか。… 続きを読む |
| ■08.5.29 一時払養老保険と税金 資産形成の保険として一時払養老保険を活用される方がいらっしゃいますが、据置期間の長さによって、受け取ったお金に対する課税のしくみが異なります。… 続きを読む |
| ■08.2.26 為替差損を考える 外貨建ての金融商品を検討するときに気になるのが為替相場の影響（為替リスク）です。例えば生命保険で、一時払保険料として10,000ドルを支払い、保険金が12,000ドルの場合を考えてみます。… 続きを読む |
| ■07.12.6 利率変動のタイミング 積立利率は円建ての商品であれば主に「日本国債の利回り」が基準値となっています。国債の利回りが変化すると、積立利率も変動します。保険会社はこの国債の利回りなどを見ながら、月に1度または2度、当該商品の積立利率を決定しますが、これはその当日にならないとわかりません。… 続きを読む |
| ■07.12.5 利率変動型の保険 「（積立）利率変動」という言葉をご存知でしょうか。終身保険や個人年金保険などの貯蓄性の高い商品を検討したことのある方でしたら、目にしたことがあるかもしれません。… 続きを読む |
| ■07.9.28 資産形成商品のページをリニューアル 本日、ぴたナビ！の資産形成商品のページをリニューアルしました。個別の商品名はご案内しておりませんので、資料を希望される保険種類にチェックを入れて資料請求フォームへお進みください。… 続きを読む |
| ■07.8.21 外貨建て保険加入のタイミング このところ世界的な株安と円高が急進行していましたが、ひとまずおさまったようですね。しかし、再び加速するのではとの懸念の声も聞かれます。… 続きを読む |
| ■07.7.24 分散投資のすすめ 分散投資とは、資金をいろいろな金融資産に振り分けて管理・運用することにより、リスクを分散させる方法です。「卵をひとつのカゴにいれてはいけない」という格言があるとおり、資産もいくつかのカゴに分けて入れておけば、万一カゴをひとつ落としてしまっても（運用に失敗しても）、割れてしまう卵（損失）はそのカゴひとつ分ですみます。… 続きを読む |
| ■07.7.11 ドル・コスト平均法 ドル・コスト平均法とは、投資信託や株式のような値動きのある金融商品を、定期的に継続して一定金額ずつ購入していくことをいいます。この方法で購入すると、価格が安いときには多く、高いときには少ない量を購入することになります。… 続きを読む |
| ■07.5.29 元本保証のある変額年金 資産形成商品として変額年金保険が人気です。変額年金保険というと、うまくいけば大きなリターン（＝高額の年金額）が期待できる半面、運用実績が悪いと支払った保険料（元本）を下回る可能性があるということで、損をしたくない心理から敬遠されるむきもあるようです。そこで人気なのが、年金原資（将来支払われる年金の元になる積立金）が最低保証される変額年金保険です。… 続きを読む |
| ■07.5.18 外貨建て保険で資産を殖やす 景気回復や大量定年退職の影響でしょうか。一時払養老保険や変額年金など、資産運用商品のご相談が増えています。しかしながら、今はまだ予定利率が低い状況ですので、一般的な養老保険や個人年金ではあまり資産を殖やすことができません。そこでおすすめなのが外貨建ての保険。外国の市場金利をベースに設計されているので、予定利率が高いというメリットがあります。… 続きを読む |
| ■07.2.19 変額年金と投資信託 変額年金を考える際に、投資信託とどちらがいいのだろう、という疑問を持たれる方は多いと思います。変額年金も投資信託も、お金を運用して殖やすという点では同じです。しかし次のような違いがあります。… 続きを読む |
| ■07.2.2 一時払いで保険を買う 保険の支払い方法には、月々支払う月払い、半年分まとめて支払う半年払い、一年分まとめて支払う年払いなどがありますが、まとめて払う期間が長いほど割引率が高くなり、おトクとなるのは皆さんご存知かと思います。… 続きを読む |
| ■06.12.6 一時払終身保険 先日は一時払養老保険について書きました。今日は一時払終身保険です。この保険は終身ですから、万一の保障が一生涯続くわけですが、保険料を一時払するので貯蓄性が高く、余剰資金の運用に利用する人もいます。… 続きを読む |
| ■06.11.28 一時払養老保険 「一時払」とは、加入時に保険料全額を一括して支払うこと。一括払いのため、分割払い（月払や年払）と比較すると保険料がかなり割安になります。同じようにまとめて払う方法に「全期前納」がありますが、一時払はこれよりも割安となります。… 続きを読む |
| ■06.11.6 変額年金 変額年金は投資型年金とも言われ、運用実績により将来受け取る年金の額が変動する個人年金保険です。… 続きを読む |
